Ngày 22-12, Đội Cảnh sát hình sự (CSHS) CAQ Sơn Trà phối hợp CAP An Hải Đông kiểm tra nhà số 196/4-Nguyễn Công Trứ (P. An Hải Đông, Q. Sơn Trà), phát hiện tại đây có 2 đối tượng là: Ngô Trung Hưng (1996, trú P. Trại Chuối, Q. Hồng Bàng, Hải Phòng) và Nguyễn Lương Đức (1992, trú xã Phượng Kỳ, Tứ Kỳ, Hải Dương).
Làm việc với cơ quan CA, bước đầu 2 đối tượng khai được Nguyễn Xuân Định (1992, trú Hải Dương) thuê trực tiếp cho khách hàng vay tiền. Nguyễn Xuân Định thuê địa điểm trên và treo biển hiệu Công ty TNHH Dương Khang để cho vay tiền với lãi suất cao từ tháng 8-2018 đến nay.
Thủ đoạn của nhóm này là đi phát tờ rơi quảng cáo với nội dung cho vay tiền. Khách hàng vay không cần thế chấp tài sản mà chỉ để lại giấy tờ như: Chứng minh nhân dân, hộ khẩu… Hàng ngày, khách đến vay được các đối tượng hướng dẫn viết giấy vay tiền.
Số tiền vay ghi trong giấy do các đối tượng chuẩn bị sẵn, bao gồm cả tiền gốc và tiền lãi. Sau khi khách vay thì các đối tượng đi thu tiền hàng ngày hoặc khách hàng đến nộp tại địa chỉ trên.
Theo điều tra viên Nguyễn Xuân Bình (Đội CSHS CAQ Sơn Trà), đến nay, CAQ Sơn Trà đã làm việc với các khách hàng vay tiền của nhóm này.
Đa số những người vay trong khoảng từ 10- 30 triệu đồng với lãi suất “cắt cổ”, tiền gốc và tiền lãi được chia đều và trả theo ngày, thời gian vay càng ngắn thì lãi suất càng cao.
Chẳng hạn, vay trong 40 ngày thì lãi suất là 182,5%/năm, vay trong 30 ngày lãi suất là 243,3%/năm, vay trong 20 ngày thì lãi suất là 365%/năm.
Bước đầu cơ quan CA đã xác định được 16 người vay, trong đó có một số trường hợp như: Anh Đ.H.V vay 2 lần trong tháng 8 và tháng 9-2018, tổng cộng số tiền vay là 15 triệu đồng, thời hạn vay mỗi lần là 40 ngày, lãi suất 182,5%/năm.
Hiện anh này đã trả xong, nhóm của Hưng, Đức đã thu lời vượt quá quy định hơn 1,3 triệu đồng. Chị H.N.T vay 30 triệu đồng trong tháng 8-2018, thời hạn 50 ngày, lãi suất 182,5%/năm, hiện đã trả xong, nhóm này thu lời vượt quy định gần 3,4 triệu đồng.
Chị L.S.N vay 3 lần, tổng cộng 60 triệu đồng, mỗi lần thời hạn vay là 40 ngày, lãi suất 182,5%/năm, tổng cộng bị thu lãi vượt quá quy định khoảng 5,5 triệu đồng.
Chị N.T.N.T vay 15 triệu đồng, thời hạn 30 ngày, lãi suất 243,3%/năm, các đối tượng thu lợi bất chính hơn 1,7 triệu đồng.
Cá biệt có trường hợp chị Đ.T.H vay 5 lần trong các tháng 8, 9, 10-2018, mỗi lần từ 15-30 triệu đồng, thời hạn vay 20 ngày, lãi suất 365%/năm, trả gốc và lãi theo ngày.
Đến nay chị H. đã trả xong, tính ra chị H. vay tổng cộng 105 triệu đồng, phải trả tiền lãi vượt quá quy định 15,2 triệu đồng.
Cơ quan CAQ Sơn Trà xác định tổng số tiền nhóm cho vay nặng lãi này thu lợi bất chính của 16 người vay vượt quá mức quy định là 40 triệu đồng. Ngoài những người vay đã xác định được, các đối tượng còn khai nhận cho vay nhiều trường hợp khác, cơ quan CA đang tiếp tục xác minh làm rõ.
Hiện nay, CAQ Sơn Trà đã thu giữ tang vật gồm: 1 va-ly đựng hồ sơ của các khách hàng vay tiền; 1 tập giấy in quảng cáo có nội dung cho vay tiền; 1 USB chứa dữ liệu liên quan đến hoạt động cho vay; 1 bộ máy tính; 1 hộp mực dấu đỏ (để người vay lăn tay, điểm chỉ), 2 ĐTDĐ, 2 giấy nộp tiền tại ngân hàng.
Ngày 26-12, Điều tra viên Nguyễn Xuân Bình- Đội CSHS CAQ Sơn Trà, cho biết: Hiện cơ quan CSĐT CAQ Sơn Trà đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Ngô Trung Hưng và Nguyễn Lương Đức để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng” và đang tiếp tục làm rõ vụ án.
Có thể thấy rằng, các đối tượng này rất liều lĩnh, cách đây vài tháng, CAQ Sơn Trà đã bắt giữ, khởi tố nhóm gồm 3 đối tượng cho vay nặng lãi với thủ đoạn tương tự tại P. Mân Thái. Thông tin được đăng tải rộng rãi trên các báo, đài, mạng xã hội.
Lãnh đạo CATP cũng đã chỉ đạo đấu tranh, xử lý loại tội phạm này một cách quyết liệt, được thông tin rộng rãi nhưng các đối tượng vẫn ngang nhiên hoạt động cho thấy sự liều lĩnh, bất chấp.
Mặc dù cho vay là quan hệ dân sự bình thường nhưng vay với lãi suất quá cao, người vay có khi không trả được nợ thì xuất hiện nhiều hệ lụy nguy hiểm như: đòi nợ thuê, đe dọa, đâm chém, uy hiếp về tinh thần và thể xác khiến nhiều con nợ lâm vào bước đường cùng, có người mất cả mạng sống.
Người dân địa phương rất hoan nghênh cơ quan CA đã kịp thời phát hiện, điều tra hoạt động của nhiều nhóm cho vay lãi nặng và mong sớm đưa các vụ án ra xét xử để ngăn chặn các hiểm họa từ việc cho vay lãi nặng, một trong nhiều nguyên nhân gây bất an cho người dân và ảnh hưởng đến ANTT trên địa bàn.