Diễn biến vụ việc
Trước đó, ngày 16/1/2014, tại cổng nhập cảnh cửa khẩu Bắc Luân (Quảng Ninh), chi cục Hải quan cửa khẩu Móng Cái đã bắt giữ 1 thùng carton trong đó có 24.900 chiếc thẻ cào nạp tài khoản điện thoại di động có ghi nhãn hiệu MobiFone, mệnh giá 100.000 đồng.
Những thẻ cào này có giá trị sử dụng đến hết ngày 21/12/2015, ước tính giá trị lô hàng lên tới 2,49 tỉ đồng. Trong quá trình tiến hành các thủ tục đưa chiếc thùng này về khu vực kiểm tra, đối tượng vận chuyển đã bỏ trốn, chỉ biết rõ, số hàng này được chuyển về từ Trung Quốc.
Sau khi giám định số thẻ cào trên, Trung tâm thông tin di động khu vực 5 cho hay, 24.900 thẻ cào trên không phải là thẻ do MobiFone cung cấp trên thị trường, mà được sản xuất giả.
Ngày 24/6/2014, ông Nguyễn Bá Bính, Phó Giám đốc Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, đã bắt giữ và khởi tố 4 đối tượng trong đường dây làm giả thẻ cào nạp tiền của MobiFone với số lượng lớn.
Trong quá trình điều tra, Công an Quảng Ninh cũng phát hiện, nhóm đối tượng nghi can này cũng đang thế chấp 300.000 thẻ cào để vay vốn kinh doanh.
Cụ thể do có mối quan hệ trước đó, cán bộ tín dụng của một chi nhánh ngân hàng tại Hải Dương đã bỏ qua quy trình, không kiểm tra thực tế tài sản thế chấp. Nhờ sự tiếp tay này, các đối tượng đã dễ dàng thực hiện việc thế chấp vay 35 tỷ đồng từ ngân hàng trên. Số tiền lấy được, các đối tượng chia nhau tiêu xài.
Ngân hàng TMCP Quân đội MB là nạn nhân?
Trong thông cáo phát đi sáng nay, đại diện truyền thông của MB thừa nhận “tổ chức tín dụng” nói đến trong vụ việc nhóm đối tượng nay là Ngân hàng Quân đội (Chi nhánh Hải Dương); và cho biết “MB rất lấy làm tiếc về vụ việc này”.
Cụ thể, ngân hàng này nói rõ:
“Liên quan đến vụ phát hiện 24.900 thẻ cào Mobifone bị làm giả, nhóm đối tượng nghi can này cũng đang thế chấp 300.000 thẻ cào để vay vốn kinh doanh. Số thẻ Mobifone này bao gồm nhiều mệnh giá khác nhau nghi được làm giả với chủ đích lừa đảo các tổ chức tín dụng.
Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) khẳng định quan điểm luôn tuân thủ quy trình thẩm định ở mức cao nhất và kiên quyết xử lý mọi sai phạm theo đúng quy định của pháp luật cũng như của Ngân hàng. Các quy trình, quy định liên quan của MB rất rõ ràng, chặt chẽ
MB rất lấy làm tiếc về vụ việc này. MB cũng đang phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng để làm rõ nội dung vụ việc và đề ra biện pháp xử lý theo đúng quy định của pháp luật.
Thông tin ban đầu cho thấy các đối tượng làm giả thẻ cào chủ tâm lừa đảo ngân hàng. Nhóm đối tượng này là đại lý chính thức của Mobifone, đã có giao dịch với MB trong nhiều năm qua và trong khoảng thời gian này, họ luôn thực hiện đúng cam kết, nghĩa vụ với ngân hàng.
Khoản thế chấp để vay vốn kinh doanh của nhóm đối tượng này tại MB Hải Dương, không chỉ gồm thẻ cào mà còn có bất động sản và ô tô. MB đang tiến hành đánh giá làm rõ các giá trị tài sản liên quan tới vụ việc.
Một lần nữa, MB xin khẳng định, mọi hoạt động của MB đều được xây dựng trên cơ sở thượng tôn pháp luật, nghiêm túc thực hiện các chỉ đạo của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Quốc phòng cũng như các cơ quan ban ngành. Quy trình thẩm định của MB rất chặt chẽ. Hiện nay chúng tôi đang tiến hành rà soát các sai sót nếu có trong khâu thực hiện. Chúng tôi kiên quyết xử lý sai phạm theo đúng quy định.”
