Ngày 27-6, Cơ quan An ninh điều tra, Bộ Công an đã khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với ông Võ Vũ Bình - giám đốc Công ty Du lịch Đại Dương; khởi tố và cho tại ngoại 2 người cháu của ông Bình là Võ Hoàng Thám, giám đốc Công ty TNHH MTV Hoàng Thuận Phát và Trang Hồng Sơn, giám đốc Công ty TNHH MTV TM SX Hồng Sơn cùng hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, Cơ quan An ninh điều tra đã khởi tố và bắt ông Nguyễn Minh Chuyển (nguyên giám đốc), Trần Anh Huy (nguyên trưởng phòng Khách hàng doanh nghiệp), khởi tố cho tại ngoại cán bộ tín dụng Ngân hàng TMCP Ngoại thương Tây Đô (VCB Tây Đô) Nguyễn Hữu Nghĩa về hành vi vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Nhiều cá nhân sai phạm khác là công ty sân sau của ông Chuyển bị bắt giam và khởi tố như: Nguyễn Hùng Cường (em ruột ông Chuyển, giám đốc Công ty Nam Sông Hậu), Nguyễn Công Trừng (giám đốc Công ty Xây dựng 79), Cao Hoàng Thám, Cao Lê Anh Duy… về cùng hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo Cơ quan An ninh điều tra, các bị can là cán bộ ngân hàng được cho là liên quan đến các sai phạm trong ký kết hợp đồng tín dụng không kiểm tra chặt chẻ, sai qui trình, thiếu trách nhiệm đã dẫn tới nợ đọng khó đòi kéo dài lên đến hàng ngàn tỷ đồng.
Các doanh nghiệp được vay số tiền rất lớn nhưng tài sản thế chấp đảm bảo khoản vay nhỏ, làm khống hồ sơ tín dụng, các khoản vay được sử dụng sai mục đích hoặc dùng để trả lãi và đáo nợ, duy trì nhóm nợ tốt để tiếp tục được phát vay.
Qua kiểm tra nội bộ tại VCB Tây Đô phát hiện, cuối năm 2014, tổng dư nợ khách hàng hơn 4.750 tỷ đồng, nhóm nợ cần chú ý (nhóm 2) và nợ xấu (nhóm 3-5) rất nhỏ, chưa tới 0,1%, số còn lại là nợ tốt (nhóm 1).
Tuy nhiên, sau khi kiểm tra, đoàn kiểm toán phát hiện nợ nhóm 2 lên trên 1.900 tỷ đồng, chiếm 40,3% tổng dư nợ; nợ xấu trên 654 tỷ đồng, chiếm 13,8%.
Đoàn kiểm toán cảnh báo nợ xấu trong năm 2015 có thể trên 2.770 tỷ đồng, chiếm tỉ lệ trên 58% tổng dư nợ.
Việc dư nợ xấu nhiều được đoàn kiểm toán xác định do cán bộ chậm nhận biết rủi ro, công tác thẩm định, giải ngân, kiểm soát sau vay chưa chặt chẽ... từ đó tài sản bảo đảm thấp trong khi dư nợ lại rất cao.
Đặc biệt, một số doanh nghiệp cấu kết với cán bộ ngân hàng chiếm đoạt tài sản. Vụ việc chuyển hồ sơ đến cơ quan công an tiếp tục làm rõ.
Thời gian dài, Bình được xem như là đại gia thành đạt ở TP.Cần Thơ. Ngoài sở hữu khách sạn cùng tên, Bình khai trương quán nhậu bề thế và khu đất cồn Khương.
Khi các cơ quan chức năng vào cuộc, phát hiện Bình là “đại gia ảo”.
Để gắn mác đại gia, Vũ Bình, chủ công ty Đại Dương đã có quan hệ tín dụng với VCB Tây Đô để vay gói tín dụng khoảng 60 tỷ đồng. Tài sản thế chấp của Bình chỉ là khu đất cồn Khương khoảng 27 tỷ đồng.
Do quen biết thân thiết với cán bộ ngân hàng, hồ sơ vay vốn của Bình không đảm bảo vẫn được giải ngân. Nhận được tiền, Bình sử dụng không đúng mục đích, mất cân đối về tài chính.
Sau đó, Bình thuê cháu là Hồng Sơn thành lập Công ty Hồng Sơn để tiếp tục vay vốn tại VCB Tây Đô với số tiền 60 tỷ đồng nhằm bổ sung vốn lưu động thanh toán tiền thức ăn thủy sản, mua bán sắt thép.
Sơn đã sử dụng hóa đơn GTGT khống của các công ty Minh Tú, Thép Đông Dương, Vật Liệu Xanh, Cơ khí Tây Đô, An Đô… để được giải ngân. Tài sản mà Sơn dùng thế chấp ngân hàng khoảng 3,2 tỷ đồng.
Ngoài sở hữu khách sạn cùng tên, Bình mờ nhà hàng quán nhậu và khu đất cồn Khương - Ảnh: Đào Văn
Cơ quan An ninh điều tra xác nhận, Bình chiếm đoạt 54 tỷ đồng, Sơn 3,7 tỷ đồng.
Tiếp đến. Bình nhờ cháu ruột Võ Hoàng Thám thành lập công ty và thế chấp tài sản trị giá chỉ trên 200 triệu đồng nhưng được vay số tiền lên tới 15 tỷ đồng tại VDB Tây Đô.
Với số nợ khủng này, ông Thám đã bị mất cân đối, không khả năng thanh toán nợ. Qua điều tra, số tiền vay này được ông Bình sử dụng.
Tổng số tiền mà Bình chiếm đoạt 3 công ty trên hơn 70 tỷ đồng. Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra làm rõ.