Cách đây chưa lâu, tại các huyện ngoại thành Hà Nội như: Quốc Oai, Chương Mỹ...., rất nhiều người dân đã bị dụ dỗ mua xe máy ảo, rút tiền ngân hàng thật để lấy vốn làm ăn hoặc tiêu xài. Nhiều người đưa hộ khẩu và CMND cho “cò” và ký vào các giấy tờ của ngân hàng là được giao tiền, đến kỳ ngân hàng gửi thông báo trả tiền gốc và lãi mới tá hỏa.
Cũng với lời lẽ ngon ngọt cùng nhiều chiêu lừa tinh vi, Trần Ngọc Hiếu (27 tuổi, ngụ Q.Bình Thạnh, TP.HCM) từng có tiền án về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” bị phạt 4 năm 6 tháng tù giam, đã lừa 25 người ở Tp.HCM “sập bẫy” mua xe trả góp giá rẻ.
Để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản trên, từ cuối năm 2011 đến đầu năm 2012, Hiếu đã giả là nhân viên Ngân hàng VP Bank có trụ sở trên đường Hàm Nghi (Q.1) tư vấn và tiếp thị cho khách hàng mua xe gắn máy trả góp giá rẻ hơn từ 5 - 7 triệu đồng/xe so với giá thị trường thông qua ngân hàng.
Mỗi khi có khách, Hiếu lại gọi cho Võ Việt Chương (30 tuổi, ngụ Q.Phú Nhuận) nhân viên tư vấn bán xe gắn máy đã nghỉ việc từ tháng 9/2011 của một ngân hàng ở TP.HCM đến tư vấn về các thủ tục mua xe trả góp và đưa người mua đến các cửa hàng bán xe làm thủ tục mua xe.
Khách hàng nào bị “sập bẫy” sẽ đưa hết số tiền mua xe cho Hiếu (sau khi đã trừ 5 - 7 triệu đồng/xe) và vài ngày sau sẽ nhận được một hợp đồng tín dụng có logo của VP Bank xác nhận khách hàng đã thanh toán hết số tiền mua xe do Hiếu chuyển.
Đến tháng 3/2012, hàng loạt khách hàng của Hiếu ngỡ ngàng nhận được phiếu báo đòi nợ trả góp của ngân hàng. Khi khách hàng không liên lạc được với Hiếu mới đâm đơn tố cáo.
Có 25 khách hàng bị Hiếu lừa tiền, với tổng số tiền chưa trả 480 triệu đồng. Hiện Hiếu đã bỏ trốn, còn Chương khai chỉ tư vấn thủ tục mua xe trả góp thông qua ngân hàng, với thù lao 200.000 - 300.000 đồng/xe, chứ không liên quan gì đến tiền bạc của khách hàng đưa cho Hiếu.
Cả hai vụ việc lừa đảo mua xe trả góp đều có chung một kịch bản là đánh vào lòng tham và sự kém hiểu biết của người dân. Tuy nhiên, ngoài đối tượng lừa đảo, không thể không nói đến trách nhiệm của các ngân hàng.
Cụ thể ở đây là VP Bank, đã thực hiện việc bán xe trả góp ngay cả khi không làm việc với chính chủ mua xe. Chưa rõ làm thế nào Hiếu thuyết phục VP Bank làm thủ tục bán xe trả góp cho 25 hồ sơ kể trên, nhưng rõ ràng đây là một kẽ hở khác trong hoạt động nghiệp vụ của các ngân hàng.
